다단계코인 사기 수법, 사례와 대응방안

다단계 코인(유사수신 코인) 사기 수법, 사례 및 대응 방안

1. 다단계 코인 사기 수법

다단계 코인은 합법적인 암호화폐 투자처럼 보이지만, 사실상 유사수신(불법 다단계 금융사기) 구조로 운영됩니다. 주요 수법은 다음과 같습니다.

✅ (1) 높은 수익률 보장
• “1년 안에 10배 상승 보장”, “매달 10% 확정 수익” 등 비현실적인 수익률을 강조
• 암호화폐 시장은 변동성이 크므로 ‘확정 수익 보장’ 자체가 불가능

✅ (2) 신규 투자자 모집 시 보상 제공 (다단계 구조)
• 기존 투자자가 새로운 투자자를 모집하면 추가 코인을 지급
• ‘추천인 보상’, ‘네트워크 마케팅’ 등의 방식으로 회원을 끌어모음

✅ (3) 실체 없는 프로젝트 & 가짜 백서
• 코인 개발팀, 기술이 명확하지 않으며, 가짜 백서(White Paper)를 제공
• “곧 대형 거래소 상장”, “혁신적인 기술” 같은 모호한 주장

✅ (4) 초기 출금 가능하지만 점점 어려워짐
• 초기에는 일부 투자자들에게 출금을 허용해 신뢰를 쌓음
• 이후 출금 요청이 많아지면 “출금 지연”, “시스템 점검” 등을 핑계로 막음

✅ (5) 유명인 마케팅 & 유사 기관 명칭 사용
• 유명 인플루언서, 연예인 홍보 활용
• “○○은행 협력”, “○○금융위원회 인증” 같은 공식 기관처럼 보이는 이름 사용

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2. 실제 사례

📌 (1) 플러스토큰(PlusToken) 사기 사건
• “고수익 보장”을 내세워 300만 명 이상이 투자
• 약 3조 원 규모의 투자금을 가로챈 후 운영진이 코인 매도 후 잠적

📌 (2) 원코인(OneCoin) 사기
• “비트코인을 능가할 차세대 코인”이라고 홍보
• 글로벌 5조 원대 사기, 창립자 루자 이그나토바는 현재까지 도주 중

📌 (3) 한국 내 코인 다단계 사례
• “유명 거래소 상장 예정”이라며 투자금 모집 → 결국 상장 무산 후 폐업
• 다단계 회원들에게 보너스 지급 후 일정 시점에서 대표가 돈 들고 잠적

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3. 다단계 코인 사기 대응 방법

✅ (1) 사기 여부 확인
• 금융감독원 불법 금융 조회 (https://www.fss.or.kr)
• 암호화폐 관련 신고센터 (https://www.fsc.go.kr)
• 금융감독원, 경찰청 사이버수사대에 유사수신 사기 신고 가능

✅ (2) 투자 전 체크리스트
☑ 확정 수익 보장? → 사기 가능성 높음
☑ 지인 추천 시 보상 제공? → 다단계 구조
☑ 백서, 기술, 개발팀 정보가 불명확? → 의심 필요
☑ 출금이 자유로운가? → 출금 제한이 걸리면 사기일 확률 높음

✅ (3) 사기 피해 시 대응 방법
• 즉시 경찰 신고 (182), 금융감독원 접수
• 피해자들 모아 집단 소송 진행
• 거래소 및 은행에 계좌 지급정지 요청

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결론: “확정 수익”을 강조하면 의심하라!

다단계 코인은 초기에는 일부 수익을 주지만, 결국 신규 투자자의 돈으로 기존 투자자들에게 지급하는 **폰지 사기(돌려막기 방식)**입니다.
✅ “고수익 보장”, “추천 보상”, “유명인 홍보”가 있으면 반드시 의심하고 투자 전 꼼꼼히 조사하세요.