계좌정지 후 경찰서 연락이 오는 경우

계좌 정지 후 경찰서에서 연락이 온 경우는 보통 금융사기(보이스피싱), 불법 도박, 자금세탁 등에 연루되었을 가능성이 있다는 뜻입니다. 먼저 침착하게 대응하는 것이 중요합니다.

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🚨 1. 경찰서에서 연락이 온 이유 (주요 사례)

✅ 1) 불법 도박 사이트 이용 관련 (가장 흔한 사례)

• 사설 바카라, 온라인 토토 등 불법 도박 사이트 이용 기록이 확인된 경우
• 도박 사이트 계좌에 돈을 송금했거나, 해당 계좌에서 입금받은 적이 있는 경우
• 일정 금액 이상 베팅 시 "상습 도박"으로 보고 수사 진행 가능

🔹 대처 방법:
✔ 경찰이 "조사 대상"인지, "참고인"인지 확인
✔ 단순 이용자라면 초범의 경우 벌금형 또는 기소유예 가능성 높음
✔ 상습 도박으로 판단되면 3년 이하의 징역 또는 2천만 원 이하의 벌금 가능

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✅ 2) 보이스피싱, 사기 연루 가능성

• 내 계좌가 보이스피싱(대포통장) 범죄에 이용된 경우
• 불법 자금이 입금되었거나, 의심 거래가 감지된 경우

🔹 대처 방법:
✔ 경찰서에서 계좌 사용 내역을 소명해야 함
✔ 본인이 직접 도용당한 피해자라면 즉시 금융감독원(1332) 신고
✔ 만약 고의성이 없고, 단순 거래만 했더라도 주의 조치나 계좌 정지 해제가 어려울 수 있음

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✅ 3) 계좌 거래 내역 확인 및 출석 요구

• 경찰이 "당신 계좌로 수상한 거래가 있다"며 조사 출석 요구
• 해당 계좌가 불법 도박, 사기 등에 연루되었을 가능성이 높음

🔹 대처 방법:
✔ 출석 요구 시 반드시 변호사 상담 후 출석
✔ 경찰 조사에서 불리한 진술을 하지 않도록 주의
✔ 출석 전 거래 내역 및 본인 계좌 사용 목적 정리 필요

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✅ 2. 경찰 조사를 받으면 어떻게 될까?

🔹 경찰 조사 후 가능한 결과

1️⃣ 혐의 없음 → 무혐의 처리
2️⃣ 초범·소액 거래 → 기소유예 (전과X, 경고 조치)
3️⃣ 반복적·고액 거래 → 벌금형 (500만 원~1,000만 원 수준)
4️⃣ 상습적·운영 연루 → 징역 가능 (집행유예 또는 실형 가능성 있음)

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✅ 3. 현실적인 해결 방법 (대처법)

🔹 1) 경찰 연락 시 바로 인정하지 말고 사실관계 확인

✔ "어떤 이유로 연락하셨나요?"라고 먼저 질문
✔ "참고인인지 피의자인지" 반드시 확인
✔ 불법 도박·사기 연루라면 바로 변호사 상담

🔹 2) 계좌 거래 내역 및 출처 정리

✔ 문제 되는 거래 내역이 있다면 어디서 온 돈인지 증명
✔ "나는 단순 이용자였다"는 점 강조 (피해자일 가능성 주장)

🔹 3) 경찰 출석 요구 시 변호사 동행 추천

✔ 출석 요구를 무조건 거부하면 불리할 수 있음
✔ 혼자 가서 불리한 진술을 하면 오히려 더 큰 문제 발생 가능

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🚨 결론: 경찰 연락 시 당황하지 말고, 정확한 사실관계부터 확인해야 합니다.